iFree(8資産バランス）がSBI証券のiDeCoで採用されています

出典：iFree ホームページ

はじめに

こんにちは！ひめだかです。

このたび私が利用しているSBI証券のiDeCo（個人型確定拠出年金）向けファンドに大和証券投資信託委託が運用するバランスファンド「iFree ８資産バランス」が取り扱われることになりました。

私は８資産均等型のファンドが投資のベースと思っていますのでその点をふまえてお話ししたいと思います。

SBI証券のiDeCo（個人型確定拠出年金）でiFree８の文字が

SBI証券のiDeCoサイトへログインしてみたところ、iFree８資産バランスが新規に取り扱われることがわかりました。

出典：SBIベネフィットシステムHP

今までのバランスファンド

現在SBI証券のiDeCo向けとして扱われているバランスファンドは

• eMAXIS最適化バランスシリーズ（信託報酬：年0.54%）
• 日興DCインデックスバランスシリーズ（信託報酬：年0.1944%〜0.216%）
• SBIセレブライフストーリーシリーズ（信託報酬：年0.7%程度）
• 三井住友ＴＡＭ－ＳＢＩ資産設計オープン（資産成長型）（愛称：スゴ６）（信託報酬：年0.7344%)

といったものが現在取り扱われています。

これにiFree８資産バランス（信託報酬：年0.2484%）が加わることになります。

ネット証券では初めての均等型の取り扱い

８資産均等型のバランスファンドは通常のインデックス系バランスファンドとしてはどこのネット証券でも扱っているのですが、iDeCo向けとしてはネット証券でもはじめての取り扱いになります。

ちなみに三菱東京UFJ銀行のiDeCo向けプランならばeMAXIS８資産均等型が取り扱われています。

意外なところで取り扱われているものですね。

iFree８資産バランスについて

つぎにiFree８資産バランスについてざっくりとお話しします。

８資産を均等に投資するバランスファンド

iFree８資産バランスとは８資産に均等に投資するバランスファンドです。

８資産とは国内株式・先進国株式・新興国株式・国内債券・先進国債券・新興国債券・国内REIT・海外REITとなっています。

これを１２．５％ずつ均等に投資していきます。

詳しくは以下のページをご覧ください。

ローコストバランスファンドの一角

iFree ８資産バランスは信託報酬が年0.2484%と非常に格安になっています。

まだ新規設定されたばかりで決算を迎えていませんので実質コストはまだわかりませんが、

今までのバランスファンドよりはローコストであると思われます。

８資産均等型では先行するeMAXIS８資産均等型の信託報酬が年0.54%なのに対して半分以下とコストパフォーマンスに優れているバランスファンドとなっています。

感想

このお知らせを知って私が感じたことを書きたいと思います。

SBI証券、グッジョブ！

まず感じたことはSBI証券、やるやん！ということですね。

SBI証券のiDeCoでバランスファンドはいくつかあるのですが、信託報酬が若干高めであったりちょっと資産配分にクセがあるなものばかりでした。

今までのバランスファンドのラインナップでは日興DCインデックスバランスシリーズがローコストで複数資産に投資できていたのですが、

株式割合８０％の「ＤＣインデックスバランス（株式８０）」の場合国内株式（TOPIX）が６０％とちょっと使いにくい感覚でした。

それ以外のバランスファンドはeMAXIS最適化バランスシリーズや「スゴ６」の愛称で知られるＳＢＩ資産設計オープン（資産成長型）といったものがあるもののローコストインデックスファンドが出回っているなかで信託報酬が高めなのがネックでした。

それと比較してiFree８資産バランスはシンプルかつローコストなバランスファンド

ですので取り扱われることには非常に好感をもてました。

８資産バランスは使い道がいろいろある

私は８資産均等型を投資のベースにしています。そこでiDeCoにおけるiFree８資産バランスの使い方を考えてみました。

分散投資のベースに最適

まずは分散投資のベースとして保有するというものです。

８資産バランスは８資産を１２．５％ずつ均等に保有しますのでこれを８割に株式に投資するファンドを２割くわえることで

株式：非株式（債券・REIT)が１：１のファンドができたりするなどすっきりとした割合のポートフォリオをつくることができます。

もちろん１本持ちでもいいファンド

他のiDeCo向けバランスファンドと比較してもローコストかつ

８資産に均等に投資するという分かりやすいポートフォリオですので、

このバランスファンド１本だけ保有するという選択も私はアリだと思います。

私のポートフォリオをまるまる作れることに

私のリスク資産のポートフォリオは

８資産均等型：先進国株式：中小型株式＝８：１：１

で構成されています。

これがiFree ８資産バランスのiDeCo向けプランに加わったことで通常の証券口座（特定口座・NISA)と同じ配分のプランがiDeCoでも作れることになります。

現在はiDeCo向けは投資額との兼ね合いの関係上中小型株式（EXE-i 中小型株式）１本でおこなっているのですが、これを通常のポートフォリオと同じにできるようになりました。

そこで私は通常の口座と同じ配分をiDeCo向けにしようと思っています。

まとめ

今回はSBI証券のiDeCo向けの取扱投資信託にローコストで８資産に投資できるバランスファンド「iFree ８資産バランス」が取り扱われることになったことをお話ししました。

私は早速つみたてのプランを変更したいと思っています。

SBI証券でiDeCoをされている方は検討してみてはいかがでしょうか。

では、またよろしくです！

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